A Omiexperience, criadora do ERP Omie, fechou uma parceria com a fintech israelense WorkCapital para oferecer crédito com taxas de juros menores do que as disponíveis por bancos e factorings, diretamente através de seu ERP.

Segundo a empresa, esse é o primeiro sistema ERP a oferecer esse tipo de operação, que pretende aliviar as dificuldades de caixa dos usuários, em especial de pequenas e médias empresas.

A parceria traz uma linha de crédito que mantém todo o processo de antecipação de recebíveis de forma eletrônica e sem burocracia. “Toda a operação ocorrerá através do próprio ERP, em um ambiente seguro e com a mesma garantia de privacidade que a Omie já oferece”, conta Marcelo Lombardo, CEO da Omiexperience. Na semana do lançamento, ele informa que houve mais de 450 solicitações, totalizando R$ 53 milhões em pedidos.

A WorkCapital, parceira da Omiexperience, começou a desenvolver o aplicativo para o mercado brasileiro no segundo semestre de 2015. Foi fundada por quatro sócios, dentre eles um brasileiro, Simão Neumark, e seu negócio consiste em otimizar o fluxo de caixa das empresas através de integração completa com sistemas de ERP na nuvem, ajudando a fechar as contas no final do mês com um simples clique.

A união da Omiexperience com a WorkCapital consiste em oferecer uma experiência 100% integrada para o usuário do Omie, dando acesso a crédito extremamente barato, da forma mais simples possível. “Atrás de toda esta integração, está um tremendo esforço envolvendo mais de 20 desenvolvedores dos dois lados”, diz Neumark. “A ideia é promovermos e ampliarmos o acesso ao crédito via antecipação de duplicatas com taxas mais baixas, que cabem no bolso dos pequenos empresários. Fazemos uma análise algorítmica completa da empresa, algo nunca feito no mercado de crédito para PME”.

A antecipação de duplicatas é uma operação em que uma empresa cede seus recebíveis em troca da liberação no mesmo dia do valor referente a estas vendas, descontada a taxa de fomento mercantil. A partir deste ponto, os clientes desta empresa que receberam a mercadoria ou serviço pagarão diretamente à WorkCapital, finalizando assim o ciclo de crédito. A oferta vem com um selo de garantia. “Garantimos que a nossa taxa de juros sempre será menor do que a oferecida pelo banco do cliente ou por qualquer factoring”, atesta Neumark.

A empresa cita dados recentes do Serviço de Proteção ao Crédito (SPC), segundo os quais 36,9% dos pequenos e médios empresários consideram alto o nível de dificuldade de acesso ao crédito e ao financiamento. Dentre os principais problemas, 36,1% dos entrevistados apontam que os juros elevados são a maior barreira, enquanto 30,7% indicaram o excesso de burocracia como fator principal.

O Indicador de Demanda por Crédito da Micro e Pequena Empresa recuou entre agosto e setembro de 15,47 pontos para 12,04. De acordo com a pesquisa, apenas 6,9% das empresas vão fazer investimentos nos próximos 90 dias. Falta confiança para investir e a maioria das PMEs está se mantendo com recursos próprios. Por serem pequenos, não conseguem lidar com juros e processos demorados.

O Omie é um ERP de gestão empresarial na nuvem para controlar processos financeiros, de CRM, vendas e serviços, além de emissão de boletos e NF-e, com foco em PMEs.“Ter uma gestão confiável é crucial para que uma empresa possa crescer. Acreditamos nisso e desenvolvemos um ERP capaz de atender as necessidades do negócio e ainda ser atrativo ao usuário”, afirma Lombardo.